Consultation patrimoniale
Choisir plutôt que subir
CONSÉQUENCES NÉGATIVES D’UNE ABSENCE DE CHOIX
Les difficultés patrimoniales liées à un décès ou un divorce mal anticipé peuvent dégrader durablement votre niveau et votre cadre de vie.
Le droit, qu'il soit civil, familial, des assurances ou international privé, offre de nombreuses possibilités souvent méconnues. Sans choix clairement exprimé, les règles par défaut s'appliquent, qui peuvent ne pas correspondre à vos souhaits ou à votre situation spécifique.
LA MISE EN PLACE D’UN SOCLE JURIDIQUE ADAPTÉ
Il est donc crucial d'anticiper en mettant en place un socle juridique adapté pour assurer la résilience de votre patrimoine face à divers chocs familiaux, économiques, financiers, juridiques ou fiscaux. Ce socle juridique, souvent négligé, est essentiel et doit être prioritaire avant de chercher à accroître la rentabilité de vos investissements. Son coût est souvent modique au regard de la valeur qu’il apporte.
Je dispose d’un réseau de professionnels du droit et de la fiscalité capables de répondre de manière sur-mesure à vos besoins spécifiques, même les plus complexes avec ou sans problématique internationale.
LA DISPONIBILITÉ D’UN RÉSEAU DE PROFESSIONNELS
Etapes d'une consultation patrimoniale
La consultation patrimoniale procède à une analyse approfondie et propose une stratégie globale visant à répondre à l’ensemble de vos problématiques patrimoniales.
Elle permet d'identifier les différentes options possibles et leurs conséquences, vous offrant ainsi la possibilité de choisir en toute connaissance de cause les solutions à mettre en œuvre pour atteindre vos objectifs, et vous permettant ainsi de reprendre le contrôle.
Elle est structurée en plusieurs étapes successives :
BILAN
ANALYSE
OBJECTIFS
STRATÉGIE
SYNTHÈSE
Quelques exemples de points d’attention trop souvent ignorés
VOS DONATIONS
Êtes-vous certains que les donations simples que vous avez pu faire ne constituent pas une bombe à retardement lors de votre décès ?
VOTRE SUCCESSION
Savez-vous qu’il existe de très nombreuses possibilités, souvent méconnues, d’organiser votre succession à l’avance, afin que vos volontés soient respectées, que l’harmonie familiale ne soit pas dégradée et que soient aménagées au mieux les conditions de vie de votre famille ?
En particulier, une attention particulière doit être apportée aux cas de personnes pacsées ou en union libre, ou de familles recomposées.
VOTRE ASSURANCE-VIE
Connaissez-vous bien l’ensemble des possibilités, des avantages mais aussi inconvénients de vos contrats d’assurance-vie d'un point de vue juridique et fiscal ? D’autres solutions ne seraient-elles pas mieux adaptées à votre situation ?
LA STRUCTURATION JURIDIQUE DE VOS INVESTISSEMENTS
Les structures que vous avez mises en place (SCI en particulier) sont-elles adaptées à votre situation et au type de location que vous pratiquez (nu ou meublé) ?